ที่ปรึกษาการเงินที่ได้รับการรับรองคุณวุฒิ AFPT™ พร้อมให้คำปรึกษาด้านการวางแผนการเงิน ประกันชีวิต และการลงทุนอย่างครบวงจร
วางแผนอย่างมืออาชีพ
ชมวิดีโอเพื่อเข้าใจว่าทำไมการวางแผนการเงินจึงสำคัญสำหรับทุกคน
ปัญหาที่นักลงทุนมักพบเมื่อติดต่อกับสถาบันการเงินโดยตรง
เปรียบเหมือนเรือใบที่พาครอบครัวของคุณไปสู่เป้าหมายทางการเงิน
นักวางแผนการเงิน
หางเสือ (Rudder)
นำทางและควบคุมทิศทางการเงินของครอบครัว
ประกัน
ห่วงชูชีพ (Life Buoy)
คุ้มครองความเสี่ยง ช่วยเหลือยามฉุกเฉิน
สินทรัพย์
ตัวเรือ (Hull)
ฐานรากที่มั่นคงของครอบครัว
ครอบครัว
คนบนเรือ (Passengers)
คนที่เรารักและต้องการปกป้อง
การลงทุน
ใบเรือ (Sail)
ขับเคลื่อนให้ถึงเป้าหมายเร็วขึ้น
ปิรามิดทางการเงินเป็นแผนการเงินที่เรียงลำดับความสำคัญ ก่อน - หลัง โดยจะค่อย ๆ วางรากฐานที่แข็งแรงเหมือนการสร้างบ้าน
แบ่งออกเป็น 5 ส่วน ดังนี้
อยู่ทุกชั้นของพีระมิด
การบริหารเงินสด
จัดการรายรับ-รายจ่าย และเงินสำรองฉุกเฉิน
การคุ้มครอง
โอนย้ายความเสี่ยงไปไว้ที่บริษัทประกัน
การออมและลงทุน
ระยะสั้น กลาง ยาว ตามเป้าหมาย
การวางแผนภาษี
อยู่ทุกชั้นของพีระมิด
การส่งต่อความมั่งคั่ง
วางแผนมรดกและส่งต่อทรัพย์สิน
การวางแผนภาษีไม่ได้อยู่แค่ระดับใดระดับหนึ่ง แต่เป็นส่วนสำคัญที่ต้องพิจารณาในทุกระดับของพีระมิด ไม่ว่าจะเป็นการบริหารเงินสด การประกัน การออมและลงทุน หรือการส่งต่อความมั่งคั่ง ล้วนมีผลกระทบทางภาษีที่ต้องวางแผนอย่างรอบคอบ
ความไว้วางใจจากลูกค้าที่ใช้บริการของเรา
"ก่อนหน้านี้ผมไม่เคยคิดเรื่องวางแผนการเงินเลย คิดว่าแค่เก็บเงินก็พอ พี่สมาร์ทช่วยเปิดมุมมองใหม่ ทำให้เห็นว่าถ้าเกิดเจ็บป่วยหรืออุบัติเหตุ ครอบครัวจะลำบากแค่ไหน ตอนนี้มีทั้งประกันชีวิต ประกันสุขภาพ และกองทุนเกษียณครบแล้ว สบายใจมากครับ"
ผู้จัดการฝ่ายขาย อายุ 35 ปี
"ปรึกษาเรื่องประกัน Keyman และประกันกลุ่มพนักงาน พี่สมาร์ทอธิบายชัดเจนมาก ทำให้เข้าใจว่าทำไมต้องมีประกันกลุ่ม ช่วยดึงดูดพนักงานดีๆ และยังนำไปลดหย่อนภาษีนิติบุคคลได้อีก ประหยัดไปหลายแสนต่อปีเลยค่ะ"
เจ้าของธุรกิจ SME พนักงาน 50 คน
"เป็นคนที่ไม่ค่อยมีเวลาศึกษาเรื่องการลงทุน พี่สมาร์ทช่วยจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะกับเป้าหมายเกษียณ กระจายความเสี่ยงอย่างเหมาะสม และคอยติดตามผลการลงทุนให้อย่างสม่ำเสมอ ประทับใจมากครับ"
แพทย์เฉพาะทาง อายุ 42 ปี
"เดิมทีซื้อประกันเองจากหลายที่ ไม่รู้ว่าความคุ้มครองซ้ำซ้อนกันหรือเปล่า พี่สมาร์ทช่วยวิเคราะห์กรมธรรม์ทั้งหมด แนะนำให้ปรับปรุงความคุ้มครองให้เหมาะสมกับครอบครัว ตอนนี้มั่นใจมากครับ"
วิศวกรโยธา อายุ 32 ปี
"วางแผนทุนการศึกษาลูกให้เรียบร้อยแล้ว พี่สมาร์ทช่วยคำนวณให้ว่าต้องออมเดือนละเท่าไหร่ถึงจะพอส่งลูกเรียนมหาวิทยาลัย และเลือกแบบประกันที่มีผลตอบแทนดี สบายใจมากค่ะ"
แม่บ้าน ลูก 2 คน
"ปรึกษาเรื่องลดหย่อนภาษีและวางแผนเกษียณ พี่สมาร์ทช่วยวางแผนภาษีอย่างถูกกฎหมาย ทำให้ประหยัดภาษีได้หลายหมื่นบาทต่อปี และมีเงินเก็บสำหรับเกษียณอย่างมั่นคง ขอบคุณครับ"
ข้าราชการตำรวจ อายุ 48 ปี
* ชื่อลูกค้าเป็นนามสมมติเพื่อรักษาความเป็นส่วนตัว