1. AFPT คืออะไร?
AFPT™ (Associate Financial Planner Thailand) หรือ ที่ปรึกษาการเงิน เป็นคุณวุฒิวิชาชีพที่ออกโดย สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (Thai Financial Planners Association - TFPA) เพื่อรับรองบุคคลที่มีความรู้ความสามารถในการให้คำปรึกษาด้านการวางแผนการเงินเฉพาะด้าน
คุณวุฒิ AFPT™ ถือเป็น ก้าวแรกสู่สายอาชีพนักวางแผนการเงิน โดยเป็นคุณวุฒิระดับต้นที่เน้นความเชี่ยวชาญเฉพาะด้าน ก่อนจะก้าวไปสู่คุณวุฒิ CFP® (Certified Financial Planner) ซึ่งเป็นคุณวุฒิระดับสากลที่ครอบคลุมการวางแผนการเงินแบบองค์รวม
ทำไมต้อง AFPT?
AFPT เป็นคุณวุฒิที่แสดงให้ลูกค้าเห็นว่าคุณมีความรู้และมาตรฐานในการให้คำปรึกษาทางการเงิน ช่วยสร้างความน่าเชื่อถือ และเป็นใบเบิกทางสู่อาชีพที่ปรึกษาการเงินมืออาชีพ ไม่ว่าจะเป็นตัวแทนประกันชีวิต ผู้แนะนำการลงทุน หรือที่ปรึกษาการเงินอิสระ
พ.ต.ท.วิศรุตภูมิ ชูประยูร, AFPT™
ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ ได้รับการรับรองจากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA)
Certification Number: AFPT250009
วันที่มีผล: 13 มีนาคม 2568
วันหมดอายุ: 31 ธันวาคม 2570
2. ประเภทของ AFPT
คุณวุฒิ AFPT™ แบ่งออกเป็น 2 ด้าน ตามความเชี่ยวชาญที่ต้องการ ดังนี้:
เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุน ผู้แนะนำการลงทุน (IC) หรือผู้วางแผนการลงทุน (IP)
- อบรมชุดวิชาที่ 1 + 2
- สอบผ่านฉบับที่ 1 + 2
- ไม่ต้องมีประสบการณ์
เหมาะสำหรับตัวแทนประกันชีวิต ที่ปรึกษาด้านประกันภัย หรือผู้ที่ต้องการวางแผนประกันและเกษียณ
- อบรมชุดวิชาที่ 1 + 3 + 4
- สอบผ่านฉบับที่ 1 + 3
- ไม่ต้องมีประสบการณ์
3. คุณสมบัติและข้อกำหนด
การขึ้นทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ มีข้อกำหนดหลัก 3 ด้าน (ไม่รวมประสบการณ์ ต่างจาก CFP ที่ต้องครบ 4E):
Education (การศึกษา)
ต้องผ่านการอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ในชุดวิชาที่กำหนด โดยอบรมกับสถาบันที่ได้รับอนุมัติจาก TFPA
Examination (การสอบ)
ต้องสอบผ่านข้อสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ตามฉบับที่กำหนดสำหรับแต่ละด้าน เกณฑ์ผ่าน 70%
Ethics (จรรยาบรรณ)
ต้องปฏิบัติตามประมวลจรรยาบรรณและมาตรฐานการปฏิบัติงานของสมาคมฯ ยึดมั่นในผลประโยชน์สูงสุดของลูกค้า
ข้อดีของ AFPT: ไม่ต้องมีประสบการณ์การทำงาน (Experience) ต่างจาก CFP ที่ต้องมีประสบการณ์ 3 ปี ทำให้ผู้ที่เพิ่งจบการศึกษาหรือเปลี่ยนสายอาชีพสามารถขึ้นทะเบียนได้ทันที
4. หลักสูตรอบรม
หลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP ประกอบด้วย 6 ชุดวิชา โดย AFPT ต้องอบรมเฉพาะชุดวิชาที่กำหนดตามด้านที่เลือก:
| ชุดวิชา | เนื้อหา | AFPT ลงทุน | AFPT ประกัน |
|---|---|---|---|
| ชุดวิชาที่ 1 | พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ Foundation of Financial Planning, Taxation, Ethics | ||
| ชุดวิชาที่ 2 | การวางแผนการลงทุน Investment Planning | — | |
| ชุดวิชาที่ 3 | การวางแผนการประกันภัย Insurance Planning | — | |
| ชุดวิชาที่ 4 | การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ Retirement Planning | — | |
| ชุดวิชาที่ 5 | การวางแผนภาษีและมรดก Tax and Estate Planning | — | — |
| ชุดวิชาที่ 6 | การจัดทำแผนการเงิน Financial Plan Construction | — | — |
รูปแบบการอบรม
ระยะเวลา
อบรมชุดวิชาละ 3 วันเต็ม (ส่วนใหญ่เป็นวันเสาร์-อาทิตย์)
รูปแบบ
เรียนออนไลน์ผ่าน Zoom (Remote Classroom) หรือเรียนในห้องเรียน ดูย้อนหลังได้
สถาบันอบรมที่ได้รับอนุมัติ
ThaiPFA
Thai Professional Finance Academy
CMSK Academy
สถาบันอบรมการวางแผนการเงิน
AIMC
สมาคมบริษัทจัดการลงทุน
TSI
ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
Transcript Review: หากคุณจบการศึกษาจากมหาวิทยาลัยในสาขาที่เกี่ยวข้อง (การเงิน บริหารธุรกิจ บัญชี เศรษฐศาสตร์) สามารถยื่นเทียบเคียงรายวิชาเพื่อขอยกเว้นการอบรมบางชุดวิชาได้ นอกจากนี้ยังมี Challenge Status สำหรับผู้ที่มีความรู้เพียงพอ สามารถขอสิทธิ์เข้าสอบโดยไม่ต้องผ่านการอบรม
เส้นทาง AFPT™ สู่ CFP®
แผนภาพแสดงขั้นตอนการเรียน อบรม และสอบ จาก AFPT สู่ CFP อย่างครบถ้วน
อ้างอิงข้อมูลจากสมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA)
5. การสอบ AFPT
ข้อสอบหลักสูตรการวางแผนการเงิน CFP จัดสอบโดย สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (TFPA) มีรายละเอียดดังนี้:
| ข้อสอบ | เนื้อหา | จำนวนข้อ | เวลา | เกณฑ์ผ่าน |
|---|---|---|---|---|
| ฉบับที่ 1 | พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ | 85 ข้อ | 3 ชม. | 70% |
| ฉบับที่ 2 | การวางแผนการลงทุน | 120 ข้อ | 4.5 ชม. | 70% |
| ฉบับที่ 3 | การวางแผนประกันภัยและการวางแผนเพื่อวัยเกษียณ | 85 ข้อ | 3 ชม. | 70% |
รูปแบบข้อสอบ
- ข้อสอบแบบปรนัย (Multiple Choice)
- สอบเป็นภาษาไทย
- จรรยาบรรณต้องได้คะแนนขั้นต่ำ 70% แยกต่างหาก
- สอบซ้ำได้ไม่จำกัดจำนวนครั้ง
เงื่อนไขก่อนสอบ
- ฉบับที่ 1: ต้องผ่านอบรมชุดวิชาที่ 1
- ฉบับที่ 2: ต้องผ่านอบรมชุดวิชาที่ 1 และ 2
- ฉบับที่ 3: ต้องผ่านอบรมชุดวิชาที่ 1, 3 และ 4
- ตรวจสอบตารางสอบที่ tfpa.or.th
6. ค่าใช้จ่ายทั้งหมด
ค่าอบรม (ต่อชุดวิชา)
| ประเภท | ค่าธรรมเนียม |
|---|---|
| บุคคลทั่วไป | 10,000 บาท/ชุดวิชา |
| สมาชิกสมาคม TFPA | 9,700 บาท/ชุดวิชา |
| นิสิต/นักศึกษา | 9,000 บาท/ชุดวิชา |
ค่าสอบ (จัดสอบโดย TFPA)
| ข้อสอบ | บุคคลทั่วไป | สมาชิกสมาคม |
|---|---|---|
| ฉบับที่ 1 | 2,000 บาท | 1,700 บาท |
| ฉบับที่ 2 | 3,000 บาท | 2,550 บาท |
| ฉบับที่ 3 | 3,000 บาท | 2,550 บาท |
สรุปค่าใช้จ่ายรวม
AFPT ด้านการลงทุน
~25,000 บาท
อบรม 2 ชุดวิชา (20,000) + สอบ 2 ฉบับ (5,000)
AFPT ด้านประกันภัย
~35,000 บาท
อบรม 3 ชุดวิชา (30,000) + สอบ 2 ฉบับ (5,000)
7. การขึ้นทะเบียนและต่ออายุ
เมื่อสอบผ่านครบตามข้อกำหนดแล้ว สามารถยื่นขึ้นทะเบียนคุณวุฒิวิชาชีพ AFPT™ กับ TFPA ได้ทันที โดยมีขั้นตอนดังนี้:
ยื่นเอกสาร
ยื่นใบสมัครพร้อมหลักฐานการสอบผ่านและเอกสารประกอบกับ TFPA
ตรวจสอบคุณสมบัติ
TFPA ตรวจสอบคุณสมบัติและเอกสารทั้งหมด
ชำระค่าธรรมเนียม
ชำระค่าขึ้นทะเบียนและค่าบำรุงสมาคม
รับคุณวุฒิ
ได้รับสิทธิ์ใช้เครื่องหมาย AFPT™ ต่อท้ายชื่อ
การต่ออายุคุณวุฒิวิชาชีพ
- ต่ออายุทุก 2 ปีปฏิทิน
- ต้องมีชั่วโมง CPD (Continuing Professional Development) ตามที่กำหนด
- ชำระค่าบำรุงสมาคมประจำปี
- ยื่นต่ออายุภายในวันที่ 31 ธันวาคมของปีที่ครบกำหนด
8. เส้นทางอาชีพและโอกาส
คุณวุฒิ AFPT™ เปิดโอกาสให้คุณทำงานในหลากหลายสายอาชีพที่เกี่ยวข้องกับการเงิน:
ตัวแทนประกันชีวิต
ให้คำปรึกษาด้านประกันชีวิตและสุขภาพอย่างมืออาชีพ
ผู้แนะนำการลงทุน (IC)
แนะนำการลงทุนในหลักทรัพย์และกองทุนรวม
ที่ปรึกษาการเงินอิสระ
ให้บริการวางแผนการเงินส่วนบุคคลแบบอิสระ
พนักงานธนาคาร/สถาบันการเงิน
ทำงานในส่วน Wealth Management หรือ Private Banking
นายหน้าประกันภัย
ให้คำปรึกษาด้านประกันวินาศภัยและประกันภัยต่างๆ
ต่อยอดสู่ CFP®
ก้าวสู่คุณวุฒินักวางแผนการเงินระดับสากล
9. AFPT vs CFP เปรียบเทียบ
หลายคนสงสัยว่า AFPT กับ CFP ต่างกันอย่างไร ตารางด้านล่างจะช่วยให้เห็นภาพชัดเจนขึ้น:
| หัวข้อ | AFPT™ | CFP® |
|---|---|---|
| ชื่อเต็ม | Associate Financial Planner Thailand | Certified Financial Planner |
| ระดับ | ที่ปรึกษาการเงิน (เฉพาะด้าน) | นักวางแผนการเงิน (ครบวงจร) |
| ขอบเขต | ลงทุน หรือ ประกัน | ทุกด้านแบบองค์รวม |
| การอบรม | 2-3 ชุดวิชา | 6 ชุดวิชาทั้งหมด |
| การสอบ | 2 ฉบับ | 4 ฉบับ (5 ส่วน) |
| ประสบการณ์ | ไม่ต้องมี | 3 ปี |
| มาตรฐาน | ไทย (TFPA) | สากล (FPSB) |
| ค่าใช้จ่ายรวม | ~25,000-35,000 บาท | ~76,500 บาท |
| ต่ออายุ | ทุก 2 ปี | ทุก 2 ปี |
อ่านรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับ CFP ได้ที่ คู่มือ CFP® ฉบับสมบูรณ์
10. คำถามที่พบบ่อย (FAQ)
AFPT ต้องจบปริญญาตรีไหม?
ไม่จำเป็น AFPT ไม่ได้กำหนดวุฒิการศึกษาขั้นต่ำ แต่ต้องผ่านการอบรมและสอบตามที่กำหนด อย่างไรก็ตาม หากจบปริญญาตรีในสาขาที่เกี่ยวข้อง อาจสามารถเทียบเคียงรายวิชาเพื่อยกเว้นการอบรมบางชุดวิชาได้
ใช้เวลาเตรียมตัวนานแค่ไหน?
โดยทั่วไปใช้เวลาประมาณ 3-6 เดือน ขึ้นอยู่กับพื้นฐานความรู้และเวลาที่ทุ่มเทให้กับการเตรียมตัว อบรมชุดวิชาละ 3 วัน และควรใช้เวลาทบทวนก่อนสอบอีก 2-4 สัปดาห์
สอบไม่ผ่านทำอย่างไร?
สามารถสอบซ้ำได้ไม่จำกัดจำนวนครั้ง โดยต้องรอตามรอบสอบที่ TFPA กำหนด (ปกติจัดสอบปีละหลายครั้ง) และชำระค่าสมัครสอบใหม่ทุกครั้ง
AFPT กับ IC/IP ต่างกันอย่างไร?
IC (Investment Consultant) และ IP (Investment Planner) เป็นใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ที่จำเป็นสำหรับการแนะนำการลงทุน ส่วน AFPT เป็นคุณวุฒิวิชาชีพจาก TFPA ที่แสดงความสามารถในการให้คำปรึกษาการเงิน ทั้งสองอย่างเสริมกันได้
ทำงานประจำอยู่ สามารถเรียน AFPT ได้ไหม?
ได้ เพราะการอบรมจัดในวันเสาร์-อาทิตย์ หรือเรียนออนไลน์ผ่าน Zoom ที่สามารถดูย้อนหลังได้ จึงเหมาะสำหรับคนทำงานที่ต้องการพัฒนาตนเอง
บทความที่เกี่ยวข้อง
คุณวุฒิวิชาชีพ & เส้นทางอาชีพ
CFP® คืออะไร? คู่มือสมบูรณ์สู่นักวางแผนการเงิน
เส้นทางสู่คุณวุฒิสากล Certified Financial Planner
เส้นทางอาชีพนักวางแผนการเงิน 2569
รายได้ คุณวุฒิ และโอกาสก้าวหน้า
สนใจเป็นตัวแทนประกันหรือที่ปรึกษาการเงิน?
สมัครเข้าทีม Smart Financial วันนี้