IC License, IP License คืออะไร? ใบอนุญาตที่ตัวแทนประกันต้องมี
IC License, IP License คืออะไร?
ทำไมตัวแทนประกันต้องมี IC/IP License?
ในปัจจุบัน ตัวแทนประกันชีวิตไม่ได้ขายแค่ประกันแบบดั้งเดิมอีกต่อไป แต่ยังต้องให้คำแนะนำเรื่อง ประกันควบการลงทุน (Unit-Linked) และ กองทุนรวม ด้วย ซึ่งต้องมีใบอนุญาตเพิ่มเติมจาก สำนักงาน ก.ล.ต.
IC License คืออะไร?
IC License (Investment Consultant License) หรือ ผู้แนะนำการลงทุน คือใบอนุญาตจาก ก.ล.ต. ที่อนุญาตให้:
- แนะนำการลงทุนในหลักทรัพย์
- แนะนำกองทุนรวม
- แนะนำผลิตภัณฑ์ Unit-Linked
ประเภทของ IC License
| ประเภท | ขอบเขต |
|---|---|
| IC Plain | แนะนำกองทุนรวมทั่วไป |
| IC Complex 1 | แนะนำกองทุนรวมที่มีความซับซ้อน |
| IC Complex 2 | แนะนำตราสารอนุพันธ์ |
IP License คืออะไร?
IP License (Investment Planner License) หรือ ผู้วางแผนการลงทุน คือใบอนุญาตระดับสูงกว่า IC ที่อนุญาตให้:
- วางแผนการลงทุนให้ลูกค้า
- จัดพอร์ตลงทุน (Portfolio Management)
- ให้คำปรึกษาด้านการลงทุนแบบครบวงจร
IC vs IP ต่างกันอย่างไร?
| เปรียบเทียบ | IC License | IP License |
|---|---|---|
| ระดับ | ผู้แนะนำ | ผู้วางแผน |
| ขอบเขต | แนะนำผลิตภัณฑ์ | วางแผนการลงทุนครบวงจร |
| ความยาก | ปานกลาง | สูง |
| จำนวนวิชาสอบ | 2-3 วิชา | 4-5 วิชา |
| ค่าสอบ | ประมาณ 3,000-5,000 บาท | ประมาณ 5,000-8,000 บาท |
| ความต้องการในตลาด | สูง | สูงมาก |
ขั้นตอนการสอบ
สอบ IC License
- สมัครสอบผ่าน AAMC (Association of Thai Securities Companies)
- อ่านหนังสือเตรียมสอบ (หลักสูตร IC)
- สอบปรนัย ต้องได้ 70% ขึ้นไป
- ขึ้นทะเบียนกับ ก.ล.ต.
สอบ IP License
- ต้องมี IC License ก่อน
- สมัครสอบหลักสูตร IP เพิ่มเติม
- สอบปรนัย + อัตนัย
- ขึ้นทะเบียนกับ ก.ล.ต.
ทำไมต้องสอบ IC/IP?
เพิ่มรายได้
- ขาย Unit-Linked ได้ (ค่าคอมมิชชั่นสูง)
- แนะนำกองทุนรวมได้
- ให้บริการวางแผนการลงทุนได้
เพิ่มความน่าเชื่อถือ
- ลูกค้าเชื่อมั่นในตัวแทนที่มีใบอนุญาตครบ
- สามารถให้คำปรึกษาได้กว้างขึ้น
เส้นทางสู่ AFPT™/CFP®
- IC/IP License เป็นพื้นฐานสำคัญก่อนสอบ AFPT™ และ CFP®
ทีม SmartNexus ช่วยอะไรได้?
- ติวสอบ IC/IP License ฟรี สำหรับสมาชิกทีม
- แนวข้อสอบจริง พร้อมเฉลย
- พี่เลี้ยงดูแล ตลอดการเตรียมสอบ
- อัตราสอบผ่านสูง 90%+
สนใจเริ่มต้นเส้นทางอาชีพ?
LINE: @413gbyal | โทร: 063-661-6699
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์
พ.ต.ท.วิศรุตภูมิ ชูประยูร, M.Pol.Sc., AFPT™
ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ | ผู้วางแผนการลงทุน
ประสบการณ์กว่า 10 ปีในด้านการวางแผนการเงิน ประกันชีวิต และการลงทุน พร้อมใบอนุญาตครบถ้วนจากหน่วยงานกำกับดูแล
บริการที่เกี่ยวข้อง
ต้องการคำปรึกษาเพิ่มเติม?
วางแผนการเงินฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย เพียงวางแผนผ่านแพลตฟอร์มพาร์ทเนอร์ที่เราคัดสรรมาให้
บทความที่เกี่ยวข้อง
Unit-Linked คืออะไร? ประกันควบการลงทุน ที่ตัวแทนต้องรู้ก่อนขาย
Unit-Linked (ประกันควบการลงทุน) คืออะไร? ต่างจากประกันชีวิตปกติอย่างไร? ข้อดี ข้อเสีย เหมาะกับใคร ตัวแทนประกันต้องรู้อะไรบ้างก่อนขาย
10 อาชีพเสริมรายได้ดี 2569 สำหรับคนมีงานประจำ ทำควบคู่ได้ไม่ต้องลาออก
รวม 10 อาชีพเสริมรายได้ดี 2569 ที่คนมีงานประจำทำควบคู่ได้ ไม่ต้องลาออก ตั้งแต่ตัวแทนประกัน ที่ปรึกษาการเงิน ขายของออนไลน์ ฟรีแลนซ์ พร้อมเปรียบเทียบรายได้
เปรียบเทียบบริษัทประกันชีวิต 2569: Prudential vs AIA vs เมืองไทย vs ไทยประกัน สมัครที่ไหนดี?
เปรียบเทียบบริษัทประกันชีวิตชั้นนำ 2569 Prudential, AIA, เมืองไทยประกันชีวิต, ไทยประกันชีวิต ค่าคอมมิชชั่น สวัสดิการ ผลิตภัณฑ์ เส้นทางอาชีพ สมัครที่ไหนดี?