คุณประสิทธิ์ (นามสมมติ) อายุ 45 ปี • อาชีพ: เจ้าของธุรกิจ SME (ร้านอาหาร 3 สาขา) • รายได้: 300,000-500,000 บาท/เดือน (ไม่แน่นอน) • สถานภาพ: แต่งงาน มีลูก 2 คน • ทรัพย์สิน: บ้าน 2 หลัง, รถ 2 คัน • หนี้สิน: ผ่อนบ้าน 50,000 บาท/เดือน
• เสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาสูงมาก (ฐาน 35%) • ไม่มีประกันสุขภาพ พึ่งพาเงินสดอย่างเดียว • กังวลเรื่องธุรกิจถ้าตัวเองเจ็บป่วยหนัก • ต้องการวางแผนส่งต่อทรัพย์สินให้ลูก
**1. วางแผนภาษี** • ประกันชีวิตแบบบำนาญ 200,000 บาท/ปี (ลดหย่อนภาษี) • RMF 500,000 บาท/ปี (15% ของรายได้) • ThaiESG 100,000 บาท/ปี • บริจาคการศึกษา 100,000 บาท/ปี **2. วางแผนความคุ้มครอง** • ประกันสุขภาพ VIP วงเงิน 100 ล้านบาท • ประกันชีวิตแบบตลอดชีพ ทุนประกัน 10 ล้านบาท • ประกันโรคร้ายแรง วงเงิน 5 ล้านบาท **3. วางแผนมรดก** • จัดทำพินัยกรรม • ประกันชีวิตเพื่อชำระภาษีมรดก
**ผลลัพธ์หลังวางแผน 1 ปี:** ✅ ประหยัดภาษีได้ 280,000 บาท/ปี ✅ มีความคุ้มครองสุขภาพระดับ VIP ✅ ครอบครัวจะได้รับเงิน 10 ล้านบาทถ้าเสียชีวิต ✅ มีแผนส่งต่อทรัพย์สินที่ชัดเจน ✅ สบายใจว่าธุรกิจจะไม่กระทบถ้าเจ็บป่วย
ผมเสียภาษีปีละหลายแสน ไม่เคยรู้ว่ามีวิธีลดหย่อนได้ขนาดนี้ ขอบคุณพี่สมาร์ทที่ช่วยวางแผนให้ ตอนนี้ทั้งประหยัดภาษี ทั้งมีความคุ้มครองครบ สบายใจมากครับ
— ลูกค้าของ SmartNexus