คุณโอ๋และคุณแพร (นามสมมติ) อายุ 35 และ 33 ปี
ทั้งคู่เป็นพนักงานบริษัทข้ามชาติ รายได้รวมเดือนละ 150,000 บาท ยังไม่มีลูก
มีเงินออม 1.5 ล้านบาท ผ่อนคอนโดเดือนละ 25,000 บาท (เหลืออีก 15 ปี)
เป้าหมาย: อยากมี Passive Income เดือนละ 50,000 บาท ภายใน 15 ปี เพื่อมีอิสรภาพทางการเงิน
ต้องการ Passive Income 50,000 บาท/เดือน = 600,000 บาท/ปี
ถ้าผลตอบแทนเฉลี่ย 5%/ปี ต้องมีเงินก้อน 12 ล้านบาท
มีเวลา 15 ปี ต้องสะสมเงินเพิ่มอีก 10.5 ล้านบาท
ต้องลงทุนเดือนละ 35,000-40,000 บาท ด้วยผลตอบแทนเฉลี่ย 8%/ปี
เราวางแผนสร้าง Passive Income แบบหลายช่องทาง
ขั้นตอนที่ 1: พอร์ตเงินปันผล ลงทุนเงินก้อน 500,000 บาท ในกองทุนหุ้นปันผลไทย+ต่างประเทศ
ขั้นตอนที่ 2: DCA กองทุนเติบโต ลงทุนเดือนละ 30,000 บาท
ขั้นตอนที่ 3: ประกันบำนาญ ซื้อประกันบำนาญ เบี้ยปีละ 200,000 บาท ได้รับเงินบำนาญเดือนละ 15,000 บาท ตั้งแต่อายุ 55 ปี
ขั้นตอนที่ 4: RMF/SSF ซื้อ RMF+SSF ปีละ 400,000 บาท ลดหย่อนภาษีได้ปีละ 100,000 บาท
ขั้นตอนที่ 5: คอนโดให้เช่า วางแผนซื้อคอนโดเพิ่ม 1 ห้อง ราคา 2 ล้านบาท ให้เช่าเดือนละ 12,000 บาท
หลังวางแผนมา 3 ปี
พอร์ตเงินปันผลเติบโตเป็น 650,000 บาท ได้ปันผลปีละ 25,000 บาท
พอร์ต DCA เติบโตเป็น 1.3 ล้านบาท (ลงทุน 1.08 ล้าน + ผลตอบแทน 220,000)
RMF/SSF สะสม 1.2 ล้านบาท ประหยัดภาษีรวม 300,000 บาท
ซื้อคอนโดให้เช่าได้ 1 ห้อง รายได้ค่าเช่าเดือนละ 12,000 บาท
รวมทรัพย์สินลงทุน 5.15 ล้านบาท (จากเดิม 1.5 ล้าน) คาดว่าจะถึงเป้า 12 ล้านบาท ภายใน 12 ปี
"เราสองคนทำงานหนักมาก อยากมีวันที่ไม่ต้องทำงานเพราะเงินก็ได้ พี่สมาร์ทช่วยวางแผนให้เห็นทางชัดเจน ตอนนี้ทุกเดือนเห็นพอร์ตโต มีกำลังใจมากครับ"
— ลูกค้าของ SmartNexus
การวางแผนการเงินที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อน เริ่มต้นจากการเข้าใจเป้าหมายของตัวเอง วิเคราะห์สถานะการเงินปัจจุบัน และวางแผนอย่างเป็นระบบ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้ได้แผนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์
วางแผนการเงินฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย เพียงวางแผนผ่านแพลตฟอร์มพาร์ทเนอร์ของเรา
คุณชัย (นามสมมติ) อายุ 45 ปี เขาเป็นเจ้าของร้านอาหาร 3 สาขา รายได้เฉลี่ยเดือนละ 300,000 บาท (หลังหักค่าใช้จ่าย) ทรัพย์สินส่วนใหญ่ผูกอยู่กับธุรกิจ มีเงินสดในบัญชี 3 ล้านบาท ไม่เคยลงทุนนอกธุรกิจ
คุณเจ (นามสมมติ) อายุ 30 ปี เขาเป็นพนักงานฝ่ายบัญชีบริษัทเอกชน เงินเดือน 35,000 บาท ยังโสด อาศัยอยู่กับพ่อแม่ ไม่เคยลงทุนมาก่อน มีเงินออมในบัญชีออมทรัพย์ 150,000 บาท กลัวการลงทุนเพราะเคยเห็นข่าวคนขาดทุนหุ้น