คุณโอ๋และคุณแพร (นามสมมติ) อายุ 35 และ 33 ปี ทั้งคู่เป็นพนักงานบริษัทข้ามชาติ รายได้รวมเดือนละ 150,000 บาท ยังไม่มีลูก มีเงินออม 1.5 ล้านบาท ผ่อนคอนโดเดือนละ 25,000 บาท (เหลืออีก 15 ปี) เป้าหมาย: อยากมี Passive Income เดือนละ 50,000 บาท ภายใน 15 ปี เพื่อมีอิสรภาพทางการเงิน
ต้องการ Passive Income 50,000 บาท/เดือน = 600,000 บาท/ปี ถ้าผลตอบแทนเฉลี่ย 5%/ปี ต้องมีเงินก้อน 12 ล้านบาท มีเวลา 15 ปี ต้องสะสมเงินเพิ่มอีก 10.5 ล้านบาท ต้องลงทุนเดือนละ 35,000-40,000 บาท ด้วยผลตอบแทนเฉลี่ย 8%/ปี
เราวางแผนสร้าง Passive Income แบบหลายช่องทาง **ขั้นตอนที่ 1: พอร์ตเงินปันผล** ลงทุนเงินก้อน 500,000 บาท ในกองทุนหุ้นปันผลไทย+ต่างประเทศ **ขั้นตอนที่ 2: DCA กองทุนเติบโต** ลงทุนเดือนละ 30,000 บาท - กองทุนหุ้นโลก 60% (18,000) - กองทุนหุ้นเอเชีย 20% (6,000) - กองทุน REIT 20% (6,000) **ขั้นตอนที่ 3: ประกันบำนาญ** ซื้อประกันบำนาญ เบี้ยปีละ 200,000 บาท ได้รับเงินบำนาญเดือนละ 15,000 บาท ตั้งแต่อายุ 55 ปี **ขั้นตอนที่ 4: RMF/SSF** ซื้อ RMF+SSF ปีละ 400,000 บาท ลดหย่อนภาษีได้ปีละ 100,000 บาท **ขั้นตอนที่ 5: คอนโดให้เช่า** วางแผนซื้อคอนโดเพิ่ม 1 ห้อง ราคา 2 ล้านบาท ให้เช่าเดือนละ 12,000 บาท
หลังวางแผนมา 3 ปี พอร์ตเงินปันผลเติบโตเป็น 650,000 บาท ได้ปันผลปีละ 25,000 บาท พอร์ต DCA เติบโตเป็น 1.3 ล้านบาท (ลงทุน 1.08 ล้าน + ผลตอบแทน 220,000) RMF/SSF สะสม 1.2 ล้านบาท ประหยัดภาษีรวม 300,000 บาท ซื้อคอนโดให้เช่าได้ 1 ห้อง รายได้ค่าเช่าเดือนละ 12,000 บาท รวมทรัพย์สินลงทุน 5.15 ล้านบาท (จากเดิม 1.5 ล้าน) คาดว่าจะถึงเป้า 12 ล้านบาท ภายใน 12 ปี
เราสองคนทำงานหนักมาก อยากมีวันที่ไม่ต้องทำงานเพราะเงินก็ได้ พี่สมาร์ทช่วยวางแผนให้เห็นทางชัดเจน ตอนนี้ทุกเดือนเห็นพอร์ตโต มีกำลังใจมากครับ
— ลูกค้าของ SmartNexus
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์