คุณลุงสมบูรณ์และคุณป้าสมใจ (นามสมมติ) อายุ 62 และ 60 ปี ทั้งคู่เกษียณจากราชการ มีเงินบำนาญรวมเดือนละ 50,000 บาท มีเงินออม 2 ล้านบาท บ้านปลอดหนี้ มีหลานชายอายุ 5 ขวบ ลูกชายเป็นพนักงานบริษัท รายได้ไม่มากนัก
พวกเขาอยากช่วยลูกชายเตรียมทุนการศึกษาให้หลาน แต่กังวลว่าถ้าให้เงินก้อนใหญ่ไปเลย ลูกอาจเอาไปใช้อย่างอื่น นอกจากนี้ ยังต้องเก็บเงินไว้ใช้ยามชรา ไม่สามารถให้ทั้งหมดได้ ต้องการวิธีที่เงินจะถึงมือหลานแน่นอน และยังมีเงินเหลือใช้เอง
เราวางแผนที่ตอบโจทย์ทั้งปู่ย่าและหลาน **ขั้นตอนที่ 1: ประกันสะสมทรัพย์เพื่อหลาน** ซื้อประกันสะสมทรัพย์ ผู้เอาประกันคือหลาน ผู้ชำระเบี้ยคือปู่ เบี้ยปีละ 50,000 บาท x 10 ปี ได้รับเงินคืนตอนหลานอายุ 18 ปี ประมาณ 600,000 บาท **ขั้นตอนที่ 2: กองทุนรวมตราสารหนี้** ลงทุนเงินก้อน 500,000 บาท ในกองทุนตราสารหนี้ ผลตอบแทนเฉลี่ย 3%/ปี เป้าหมาย 13 ปี คาดว่าจะได้ 735,000 บาท **ขั้นตอนที่ 3: บัญชีออมทรัพย์เพื่อหลาน** เปิดบัญชีออมทรัพย์ชื่อหลาน ฝากเดือนละ 2,000 บาท
หลังวางแผนมา 2 ปี ประกันสะสมทรัพย์จ่ายเบี้ยครบ 2 งวด มูลค่าเงินสดสะสมตามแผน กองทุนตราสารหนี้เติบโตเป็น 535,000 บาท บัญชีออมทรัพย์หลานสะสม 50,000 บาท รวมทุนการศึกษาที่เตรียมไว้ 685,000 บาท ปู่ย่ายังมีเงินออมเหลือ 1.4 ล้านบาท + บำนาญเดือนละ 50,000 บาท เพียงพอสำหรับค่าใช้จ่ายยามชรา
เราอยากให้หลานได้เรียนสูงๆ แต่ไม่รู้จะทำอย่างไร พี่สมาร์ทช่วยวางแผนให้เงินถึงมือหลานแน่นอน และเรายังมีเงินใช้ยามแก่ ไม่ต้องเป็นภาระลูกหลาน ขอบคุณมากนะลูก
— ลูกค้าของ SmartNexus
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์