คุณหมิว (นามสมมติ) อายุ 38 ปี
เธอเป็นเภสัชกรโรงพยาบาลรัฐ เงินเดือน 45,000 บาท สามีเป็นครูมัธยม เงินเดือน 35,000 บาท มีลูก 2 คน อายุ 12 และ 10 ขวบ
ลูกทั้งสองคนเรียนเก่ง มีความฝันอยากเป็นหมอ ค่าเรียนแพทย์ 6 ปี ประมาณ 1.5-3 ล้านบาท/คน (รัฐ-เอกชน)
ค่าเรียนแพทย์สำหรับลูก 2 คน อาจสูงถึง 3-6 ล้านบาท ยังไม่รวมค่ากินอยู่ ค่าหนังสือ ค่าอุปกรณ์
รายได้ครอบครัว 80,000 บาท/เดือน หักค่าใช้จ่ายแล้วเหลือเดือนละ 20,000 บาท
เงินออมปัจจุบัน 400,000 บาท ไม่เพียงพอแน่นอน
เราวางแผนแบบเจาะจงสำหรับค่าเรียนแพทย์
ขั้นตอนที่ 1: ประกันการศึกษา ซื้อประกันการศึกษาให้ลูกแต่ละคน ทุนคนละ 1 ล้านบาท เบี้ยรวมปีละ 100,000 บาท ได้รับเงินคืนตอนลูกเข้ามหาวิทยาลัย
ขั้นตอนที่ 2: DCA กองทุนรวม ลงทุนเดือนละ 8,000 บาท แบ่งเป็น 2 พอร์ต พอร์ตละ 4,000 บาท
ขั้นตอนที่ 3: เงินออมเพิ่มเติม เปิดบัญชีฝากประจำ 12 เดือน เดือนละ 5,000 บาท เป็นเงินสำรองเพิ่มเติม
หลังวางแผนมา 2 ปี
ประกันการศึกษาจ่ายเบี้ยครบ 2 งวด สะสมมูลค่าเงินสดตามแผน
พอร์ตลูกคนโตเติบโตเป็น 110,000 บาท พอร์ตลูกคนเล็กเติบโตเป็น 115,000 บาท
เงินฝากประจำสะสม 120,000 บาท
รวมทุนการศึกษาที่เตรียมไว้ 745,000 บาท คาดว่าจะมีเพียงพอเมื่อลูกเข้าเรียนแพทย์
"ฝันของลูกคือฝันของเรา พี่สมาร์ทช่วยให้ฝันนั้นเป็นจริงได้ ไม่ใช่แค่ฝันลมๆ แล้งๆ แต่มีแผนและตัวเลขรองรับชัดเจน ขอบคุณมากค่ะ"
— ลูกค้าของ SmartNexus
การวางแผนการเงินที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อน เริ่มต้นจากการเข้าใจเป้าหมายของตัวเอง วิเคราะห์สถานะการเงินปัจจุบัน และวางแผนอย่างเป็นระบบ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้ได้แผนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์
วางแผนการเงินฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย เพียงวางแผนผ่านแพลตฟอร์มพาร์ทเนอร์ของเรา
คุณต้น (นามสมมติ) อายุ 32 ปี เขาเป็นโปรแกรมเมอร์บริษัท IT เงินเดือน 65,000 บาท ภรรยาเป็นพนักงานธนาคาร เงินเดือน 35,000 บาท เพิ่งมีลูกชายคนแรก รายได้ครอบครัวรวม 100,000 บาท/เดือน ผ่อนบ้านเดือนละ 20,000 บาท มีเงินออม 600,000 บาท
คุณลุงสมบูรณ์และคุณป้าสมใจ (นามสมมติ) อายุ 62 และ 60 ปี ทั้งคู่เกษียณจากราชการ มีเงินบำนาญรวมเดือนละ 50,000 บาท มีเงินออม 2 ล้านบาท บ้านปลอดหนี้ มีหลานชายอายุ 5 ขวบ ลูกชายเป็นพนักงานบริษัท รายได้ไม่มากนัก
คุณวิชัย และ คุณสุภา (นามสมมติ) อายุ 42 และ 40 ปี ทั้งคู่เป็นข้าราชการ มีรายได้รวมประมาณ 100,000 บาทต่อเดือน มีลูกชายอายุ 14 ปี กำลังเรียนอยู่ชั้น ม.2 ที่โรงเรียนสาธิต ครอบครัวมีบ้านเป็นของตัวเอง (ผ่อนหมดแล้ว) มีเงินออมในบัญชีและกองทุนรวมประมาณ 1.5 ล้านบาท และมีสวัสดิการข้าราชการครอบคลุมค่ารักษาพยาบาล