คุณเจ (นามสมมติ) อายุ 30 ปี เขาเป็นพนักงานฝ่ายบัญชีบริษัทเอกชน เงินเดือน 35,000 บาท ยังโสด อาศัยอยู่กับพ่อแม่ ไม่เคยลงทุนมาก่อน มีเงินออมในบัญชีออมทรัพย์ 150,000 บาท กลัวการลงทุนเพราะเคยเห็นข่าวคนขาดทุนหุ้น
เงินในบัญชีออมทรัพย์ดอกเบี้ย 0.25%/ปี แทบไม่โต เงินเฟ้อกินกำลังซื้อทุกปี ไม่มีความรู้เรื่องการลงทุนเลย กลัวขาดทุน กลัวโดนหลอก อยากมีเงินล้านแรกแต่ไม่รู้จะเริ่มอย่างไร
เราเริ่มจากการให้ความรู้และสร้างความมั่นใจ **ขั้นตอนที่ 1: เงินสำรองฉุกเฉิน** แยกเงิน 100,000 บาท เป็นเงินสำรองฉุกเฉิน 3 เดือน ในบัญชีฝากประจำ **ขั้นตอนที่ 2: เริ่ม DCA กองทุนรวม** เริ่มลงทุนเดือนละ 8,000 บาท ผ่าน Finnomena - กองทุนหุ้นโลก 50% (4,000 บาท) - กองทุนหุ้นไทย 30% (2,400 บาท) - กองทุนตราสารหนี้ 20% (1,600 บาท) **ขั้นตอนที่ 3: SSF ลดหย่อนภาษี** ซื้อ SSF ปีละ 50,000 บาท ได้ลดหย่อนภาษี 10,000 บาท/ปี **ขั้นตอนที่ 4: เพิ่มความรู้** แนะนำหนังสือและคอร์สเรียนการลงทุนเบื้องต้น
หลังลงทุนมา 4 ปี พอร์ต DCA เติบโตเป็น 480,000 บาท (ลงทุน 384,000 + ผลตอบแทน 96,000) SSF สะสม 200,000 บาท ประหยัดภาษีรวม 40,000 บาท เงินสำรองฉุกเฉินยังครบ 100,000 บาท รวมทรัพย์สินทั้งหมด 830,000 บาท คาดว่าจะถึง 1 ล้านบาทภายในปีหน้า จากคนที่กลัวการลงทุน กลายเป็นคนที่เข้าใจและมั่นใจในการลงทุนระยะยาว
ตอนแรกกลัวมาก คิดว่าการลงทุนคือการพนัน แต่พี่สมาร์ทอธิบายให้เข้าใจว่า DCA คือการออมอย่างมีวินัย ไม่ต้องจับจังหวะตลาด ตอนนี้ใกล้ล้านแรกแล้ว ดีใจมากครับ
— ลูกค้าของ SmartNexus
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์