คุณเจ (นามสมมติ) อายุ 30 ปี
เขาเป็นพนักงานฝ่ายบัญชีบริษัทเอกชน เงินเดือน 35,000 บาท ยังโสด อาศัยอยู่กับพ่อแม่
ไม่เคยลงทุนมาก่อน มีเงินออมในบัญชีออมทรัพย์ 150,000 บาท กลัวการลงทุนเพราะเคยเห็นข่าวคนขาดทุนหุ้น
เงินในบัญชีออมทรัพย์ดอกเบี้ย 0.25%/ปี แทบไม่โต เงินเฟ้อกินกำลังซื้อทุกปี
ไม่มีความรู้เรื่องการลงทุนเลย กลัวขาดทุน กลัวโดนหลอก
อยากมีเงินล้านแรกแต่ไม่รู้จะเริ่มอย่างไร
เราเริ่มจากการให้ความรู้และสร้างความมั่นใจ
ขั้นตอนที่ 1: เงินสำรองฉุกเฉิน แยกเงิน 100,000 บาท เป็นเงินสำรองฉุกเฉิน 3 เดือน ในบัญชีฝากประจำ
ขั้นตอนที่ 2: เริ่ม DCA กองทุนรวม เริ่มลงทุนเดือนละ 8,000 บาท ผ่าน Finnomena
ขั้นตอนที่ 3: SSF ลดหย่อนภาษี ซื้อ SSF ปีละ 50,000 บาท ได้ลดหย่อนภาษี 10,000 บาท/ปี
ขั้นตอนที่ 4: เพิ่มความรู้ แนะนำหนังสือและคอร์สเรียนการลงทุนเบื้องต้น
หลังลงทุนมา 4 ปี
พอร์ต DCA เติบโตเป็น 480,000 บาท (ลงทุน 384,000 + ผลตอบแทน 96,000)
SSF สะสม 200,000 บาท ประหยัดภาษีรวม 40,000 บาท
เงินสำรองฉุกเฉินยังครบ 100,000 บาท
รวมทรัพย์สินทั้งหมด 830,000 บาท คาดว่าจะถึง 1 ล้านบาทภายในปีหน้า
จากคนที่กลัวการลงทุน กลายเป็นคนที่เข้าใจและมั่นใจในการลงทุนระยะยาว
"ตอนแรกกลัวมาก คิดว่าการลงทุนคือการพนัน แต่พี่สมาร์ทอธิบายให้เข้าใจว่า DCA คือการออมอย่างมีวินัย ไม่ต้องจับจังหวะตลาด ตอนนี้ใกล้ล้านแรกแล้ว ดีใจมากครับ"
— ลูกค้าของ SmartNexus
การวางแผนการเงินที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อน เริ่มต้นจากการเข้าใจเป้าหมายของตัวเอง วิเคราะห์สถานะการเงินปัจจุบัน และวางแผนอย่างเป็นระบบ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้ได้แผนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์
วางแผนการเงินฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย เพียงวางแผนผ่านแพลตฟอร์มพาร์ทเนอร์ของเรา
คุณชัย (นามสมมติ) อายุ 45 ปี เขาเป็นเจ้าของร้านอาหาร 3 สาขา รายได้เฉลี่ยเดือนละ 300,000 บาท (หลังหักค่าใช้จ่าย) ทรัพย์สินส่วนใหญ่ผูกอยู่กับธุรกิจ มีเงินสดในบัญชี 3 ล้านบาท ไม่เคยลงทุนนอกธุรกิจ
คุณโอ๋และคุณแพร (นามสมมติ) อายุ 35 และ 33 ปี ทั้งคู่เป็นพนักงานบริษัทข้ามชาติ รายได้รวมเดือนละ 150,000 บาท ยังไม่มีลูก มีเงินออม 1.5 ล้านบาท ผ่อนคอนโดเดือนละ 25,000 บาท (เหลืออีก 15 ปี) เป้าหมาย: อยากมี Passive Income เดือนละ 50,000 บาท ภายใน 15 ปี เพื่อมีอิสรภาพทางการเงิน