คุณกอล์ฟและคุณเบลล์ (นามสมมติ) อายุ 28 และ 26 ปี คุณกอล์ฟเป็นวิศวกรไฟฟ้า เงินเดือน 40,000 บาท คุณเบลล์เป็นนักบัญชี เงินเดือน 32,000 บาท กำลังจะแต่งงานในอีก 1 ปี มีเงินออมรวมกัน 400,000 บาท อยากซื้อบ้านหลังแรก
ค่าจัดงานแต่งงานประมาณ 300,000 บาท + ค่าสินสอด 200,000 บาท อยากซื้อบ้านราคา 3 ล้านบาท ต้องมีเงินดาวน์ 10% = 300,000 บาท เงินออม 400,000 บาท ไม่พอทั้งแต่งงานและซื้อบ้าน ยังไม่มีประกันชีวิตหรือสุขภาพ
เราวางแผนเป็นขั้นตอนชัดเจน **ขั้นตอนที่ 1: จัดลำดับความสำคัญ** แต่งงานก่อน (ปรับงบเป็น 200,000) → เก็บเงินดาวน์บ้าน 6 เดือน → ซื้อบ้าน **ขั้นตอนที่ 2: ออมเงินเร่งด่วน** ออมเดือนละ 25,000 บาท (ทั้งคู่ช่วยกัน) เป้าหมาย 6 เดือน = 150,000 บาท **ขั้นตอนที่ 3: ประกันชีวิตคู่** ทำประกันชีวิตคนละ 2 ล้านบาท เบี้ยรวมปีละ 30,000 บาท ระบุคู่สมรสเป็นผู้รับผลประโยชน์ **ขั้นตอนที่ 4: ประกันสุขภาพ** ทำประกันสุขภาพคนละ 15,000 บาท/ปี **ขั้นตอนที่ 5: เริ่มลงทุน** หลังซื้อบ้านแล้ว เริ่ม DCA เดือนละ 10,000 บาท
หลังวางแผนมา 2 ปี แต่งงานเรียบร้อย ใช้งบ 200,000 บาท (ประหยัดกว่าแผนเดิม 100,000) ซื้อบ้านได้ในเดือนที่ 8 ผ่อนเดือนละ 15,000 บาท มีประกันชีวิตและสุขภาพครบทั้งคู่ เริ่ม DCA กองทุนรวม สะสมได้ 130,000 บาท มีเงินสำรองฉุกเฉิน 100,000 บาท จากคู่รักที่ไม่รู้จะเริ่มตรงไหน กลายเป็นครอบครัวที่มีแผนการเงินชัดเจน
ตอนจะแต่งงาน เครียดมากเรื่องเงิน พี่สมาร์ทช่วยจัดลำดับให้ ทำให้เห็นว่าไม่ต้องทำทุกอย่างพร้อมกัน ค่อยๆ ทำทีละขั้น ตอนนี้มีบ้าน มีประกัน มีเงินออม ครบหมดเลยครับ
— ลูกค้าของ SmartNexus
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์