คุณหมิว (นามสมมติ) อายุ 38 ปี
เธอเป็นเภสัชกรโรงพยาบาลรัฐ เงินเดือน 45,000 บาท สามีเป็นครูมัธยม เงินเดือน 35,000 บาท มีลูก 2 คน อายุ 12 และ 10 ขวบ
ลูกทั้งสองคนเรียนเก่ง มีความฝันอยากเป็นหมอ ค่าเรียนแพทย์ 6 ปี ประมาณ 1.5-3 ล้านบาท/คน (รัฐ-เอกชน)
ค่าเรียนแพทย์สำหรับลูก 2 คน อาจสูงถึง 3-6 ล้านบาท ยังไม่รวมค่ากินอยู่ ค่าหนังสือ ค่าอุปกรณ์
รายได้ครอบครัว 80,000 บาท/เดือน หักค่าใช้จ่ายแล้วเหลือเดือนละ 20,000 บาท
เงินออมปัจจุบัน 400,000 บาท ไม่เพียงพอแน่นอน
เราวางแผนแบบเจาะจงสำหรับค่าเรียนแพทย์
ขั้นตอนที่ 1: ประกันการศึกษา ซื้อประกันการศึกษาให้ลูกแต่ละคน ทุนคนละ 1 ล้านบาท เบี้ยรวมปีละ 100,000 บาท ได้รับเงินคืนตอนลูกเข้ามหาวิทยาลัย
ขั้นตอนที่ 2: DCA กองทุนรวม ลงทุนเดือนละ 8,000 บาท แบ่งเป็น 2 พอร์ต พอร์ตละ 4,000 บาท
ขั้นตอนที่ 3: เงินออมเพิ่มเติม เปิดบัญชีฝากประจำ 12 เดือน เดือนละ 5,000 บาท เป็นเงินสำรองเพิ่มเติม
หลังวางแผนมา 2 ปี
ประกันการศึกษาจ่ายเบี้ยครบ 2 งวด สะสมมูลค่าเงินสดตามแผน
พอร์ตลูกคนโตเติบโตเป็น 110,000 บาท พอร์ตลูกคนเล็กเติบโตเป็น 115,000 บาท
เงินฝากประจำสะสม 120,000 บาท
รวมทุนการศึกษาที่เตรียมไว้ 745,000 บาท คาดว่าจะมีเพียงพอเมื่อลูกเข้าเรียนแพทย์
"ฝันของลูกคือฝันของเรา พี่สมาร์ทช่วยให้ฝันนั้นเป็นจริงได้ ไม่ใช่แค่ฝันลมๆ แล้งๆ แต่มีแผนและตัวเลขรองรับชัดเจน ขอบคุณมากค่ะ"
— ลูกค้าของ SmartNexus
การวางแผนการเงินที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อน เริ่มต้นจากการเข้าใจเป้าหมายของตัวเอง วิเคราะห์สถานะการเงินปัจจุบัน และวางแผนอย่างเป็นระบบ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้ได้แผนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด
Enjoyed this article? Share it with friends!
Help spread useful knowledge to those around you
วางแผนการเงินฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย เพียงวางแผนผ่านแพลตฟอร์มพาร์ทเนอร์ของเรา
คุณต้น (นามสมมติ) อายุ 32 ปี เขาเป็นโปรแกรมเมอร์บริษัท IT เงินเดือน 65,000 บาท ภรรยาเป็นพนักงานธนาคาร เงินเดือน 35,000 บาท เพิ่งมีลูกชายคนแรก รายได้ครอบครัวรวม 100,000 บาท/เดือน ผ่อนบ้านเดือนละ 20,000 บาท มีเงินออม 600,000 บาท
คุณลุงสมบูรณ์และคุณป้าสมใจ (นามสมมติ) อายุ 62 และ 60 ปี ทั้งคู่เกษียณจากราชการ มีเงินบำนาญรวมเดือนละ 50,000 บาท มีเงินออม 2 ล้านบาท บ้านปลอดหนี้ มีหลานชายอายุ 5 ขวบ ลูกชายเป็นพนักงานบริษัท รายได้ไม่มากนัก
คุณวิชัย และ คุณสุภา (นามสมมติ) อายุ 42 และ 40 ปี ทั้งคู่เป็นข้าราชการ มีรายได้รวมประมาณ 100,000 บาทต่อเดือน มีลูกชายอายุ 14 ปี กำลังเรียนอยู่ชั้น ม.2 ที่โรงเรียนสาธิต ครอบครัวมีบ้านเป็นของตัวเอง (ผ่อนหมดแล้ว) มีเงินออมในบัญชีและกองทุนรวมประมาณ 1.5 ล้านบาท และมีสวัสดิการข้าราชการครอบคลุมค่ารักษาพยาบาล