คุณจิ๋ว (นามสมมติ) อายุ 45 ปี
เธอเป็นผู้จัดการฝ่ายบุคคลบริษัทเอกชน เงินเดือน 55,000 บาท เป็นแม่เลี้ยงเดี่ยว มีลูกชาย 1 คน อายุ 16 ปี กำลังเรียน ม.4
มีเงินออม 500,000 บาท มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 800,000 บาท ผ่อนคอนโดเดือนละ 12,000 บาท (เหลืออีก 10 ปี)
ลูกจะเข้ามหาวิทยาลัยในอีก 2 ปี ค่าเรียน 4 ปี ประมาณ 400,000-800,000 บาท
เธอจะเกษียณอายุ 60 เหลือเวลาอีก 15 ปี ต้องเตรียมเงินเกษียณ
ต้องทำทั้งสองอย่างพร้อมกัน ส่งลูกเรียนจบ + เตรียมเกษียณ
ไม่มีประกันชีวิตหรือสุขภาพ
เราวางแผนแบ่งเป้าหมายระยะสั้นและระยะยาว
เป้าหมายระยะสั้น (2-6 ปี): ส่งลูกเรียนจบ
เป้าหมายระยะยาว (15 ปี): เกษียณ
หลังวางแผนมา 2 ปี
ลูกเข้ามหาวิทยาลัยได้ มีทุนการศึกษาพร้อม 420,000 บาท (เงินเดิม 300,000 + ออมเพิ่ม 120,000)
RMF สะสม 125,000 บาท ประหยัดภาษีรวม 24,000 บาท
ประกันบำนาญจ่ายเบี้ยครบ 2 งวด
มีประกันชีวิตและสุขภาพครอบคลุม
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพเติบโตเป็น 950,000 บาท
คาดว่าเมื่อเกษียณจะมีเงินก้อน 3-4 ล้านบาท + บำนาญเดือนละ 5,000 บาท
"เป็นแม่เลี้ยงเดี่ยว ต้องทำทุกอย่างคนเดียว ทั้งส่งลูกเรียนและเตรียมเกษียณ พี่สมาร์ทช่วยจัดลำดับให้ ทำให้เห็นว่าทำได้ทั้งสองอย่างพร้อมกัน ไม่ต้องเลือกอย่างใดอย่างหนึ่ง ขอบคุณมากค่ะ"
— ลูกค้าของ SmartNexus
การวางแผนการเงินที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อน เริ่มต้นจากการเข้าใจเป้าหมายของตัวเอง วิเคราะห์สถานะการเงินปัจจุบัน และวางแผนอย่างเป็นระบบ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้ได้แผนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด
Enjoyed this article? Share it with friends!
Help spread useful knowledge to those around you
คุณเอ็มและคุณนุ่น (นามสมมติ) อายุ 38 และ 36 ปี สามีเป็นผู้จัดการร้านสะดวกซื้อ เงินเดือน 45,000 บาท ภรรยาเป็นพนักงานธนาคาร เงินเดือน 38,000 บาท มีลูก 2 คน อายุ 8 และ 5 ขวบ ผ่อนบ้านเดือนละ 15,000 บาท ผ่อนรถเดือนละ 10,000 บาท ค่าเทอมลูก 2 คน เทอมละ 40,000 บาท
คุณกอล์ฟและคุณเบลล์ (นามสมมติ) อายุ 28 และ 26 ปี คุณกอล์ฟเป็นวิศวกรไฟฟ้า เงินเดือน 40,000 บาท คุณเบลล์เป็นนักบัญชี เงินเดือน 32,000 บาท กำลังจะแต่งงานในอีก 1 ปี มีเงินออมรวมกัน 400,000 บาท อยากซื้อบ้านหลังแรก