คุณกอล์ฟและคุณเบลล์ (นามสมมติ) อายุ 28 และ 26 ปี
คุณกอล์ฟเป็นวิศวกรไฟฟ้า เงินเดือน 40,000 บาท คุณเบลล์เป็นนักบัญชี เงินเดือน 32,000 บาท
กำลังจะแต่งงานในอีก 1 ปี มีเงินออมรวมกัน 400,000 บาท อยากซื้อบ้านหลังแรก
ค่าจัดงานแต่งงานประมาณ 300,000 บาท + ค่าสินสอด 200,000 บาท
อยากซื้อบ้านราคา 3 ล้านบาท ต้องมีเงินดาวน์ 10% = 300,000 บาท
เงินออม 400,000 บาท ไม่พอทั้งแต่งงานและซื้อบ้าน
ยังไม่มีประกันชีวิตหรือสุขภาพ
เราวางแผนเป็นขั้นตอนชัดเจน
ขั้นตอนที่ 1: จัดลำดับความสำคัญ แต่งงานก่อน (ปรับงบเป็น 200,000) → เก็บเงินดาวน์บ้าน 6 เดือน → ซื้อบ้าน
ขั้นตอนที่ 2: ออมเงินเร่งด่วน ออมเดือนละ 25,000 บาท (ทั้งคู่ช่วยกัน) เป้าหมาย 6 เดือน = 150,000 บาท
ขั้นตอนที่ 3: ประกันชีวิตคู่ ทำประกันชีวิตคนละ 2 ล้านบาท เบี้ยรวมปีละ 30,000 บาท ระบุคู่สมรสเป็นผู้รับผลประโยชน์
ขั้นตอนที่ 4: ประกันสุขภาพ ทำประกันสุขภาพคนละ 15,000 บาท/ปี
ขั้นตอนที่ 5: เริ่มลงทุน หลังซื้อบ้านแล้ว เริ่ม DCA เดือนละ 10,000 บาท
หลังวางแผนมา 2 ปี
แต่งงานเรียบร้อย ใช้งบ 200,000 บาท (ประหยัดกว่าแผนเดิม 100,000)
ซื้อบ้านได้ในเดือนที่ 8 ผ่อนเดือนละ 15,000 บาท
มีประกันชีวิตและสุขภาพครบทั้งคู่
เริ่ม DCA กองทุนรวม สะสมได้ 130,000 บาท
มีเงินสำรองฉุกเฉิน 100,000 บาท
จากคู่รักที่ไม่รู้จะเริ่มตรงไหน กลายเป็นครอบครัวที่มีแผนการเงินชัดเจน
"ตอนจะแต่งงาน เครียดมากเรื่องเงิน พี่สมาร์ทช่วยจัดลำดับให้ ทำให้เห็นว่าไม่ต้องทำทุกอย่างพร้อมกัน ค่อยๆ ทำทีละขั้น ตอนนี้มีบ้าน มีประกัน มีเงินออม ครบหมดเลยครับ"
— ลูกค้าของ SmartNexus
การวางแผนการเงินที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อน เริ่มต้นจากการเข้าใจเป้าหมายของตัวเอง วิเคราะห์สถานะการเงินปัจจุบัน และวางแผนอย่างเป็นระบบ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้ได้แผนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด
Enjoyed this article? Share it with friends!
Help spread useful knowledge to those around you
วางแผนการเงินฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย เพียงวางแผนผ่านแพลตฟอร์มพาร์ทเนอร์ของเรา
คุณจิ๋ว (นามสมมติ) อายุ 45 ปี เธอเป็นผู้จัดการฝ่ายบุคคลบริษัทเอกชน เงินเดือน 55,000 บาท เป็นแม่เลี้ยงเดี่ยว มีลูกชาย 1 คน อายุ 16 ปี กำลังเรียน ม.4 มีเงินออม 500,000 บาท มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 800,000 บาท ผ่อนคอนโดเดือนละ 12,000 บาท (เหลืออีก 10 ปี)
คุณเอ็มและคุณนุ่น (นามสมมติ) อายุ 38 และ 36 ปี สามีเป็นผู้จัดการร้านสะดวกซื้อ เงินเดือน 45,000 บาท ภรรยาเป็นพนักงานธนาคาร เงินเดือน 38,000 บาท มีลูก 2 คน อายุ 8 และ 5 ขวบ ผ่อนบ้านเดือนละ 15,000 บาท ผ่อนรถเดือนละ 10,000 บาท ค่าเทอมลูก 2 คน เทอมละ 40,000 บาท