คุณนิด (นามสมมติ) อายุ 40 ปี
เธอเป็นแม่เลี้ยงเดี่ยว ทำงานเป็นพยาบาลวิชาชีพโรงพยาบาลเอกชน เงินเดือน 38,000 บาท มีลูกสาว 1 คน อายุ 10 ขวบ
หลังหย่า เธอได้สิทธิ์เลี้ยงลูกแต่ผู้เดียว อดีตสามีจ่ายค่าเลี้ยงดูเดือนละ 5,000 บาท (ไม่สม่ำเสมอ)
มีเงินออม 300,000 บาท ผ่อนรถเดือนละ 8,000 บาท
ในฐานะแม่เลี้ยงเดี่ยว เธอเป็นทุกอย่างของลูก ถ้าเธอเจ็บป่วยหรือเสียชีวิต ลูกจะไม่มีใครดูแล
เงินเดือน 38,000 บาท หักค่าใช้จ่ายแล้วเหลือไม่มาก การจ่ายเบี้ยประกันต้องคุ้มค่าทุกบาท
เธอกังวลเรื่องค่าเทอมลูกในอนาคต และค่ารักษาพยาบาลถ้าตัวเองป่วย
เราวางแผนความคุ้มครองที่คุ้มค่าที่สุดสำหรับงบจำกัด
ขั้นตอนที่ 1: ประกันชีวิต ทำประกันชีวิตแบบ Term 20 ปี ทุน 3 ล้านบาท เบี้ยปีละ 12,000 บาท ระบุลูกสาวเป็นผู้รับผลประโยชน์ พร้อมตั้งทรัสตีเป็นพี่สาว
ขั้นตอนที่ 2: ประกันสุขภาพ ทำประกันสุขภาพวงเงิน 3 ล้าน/ปี เบี้ยปีละ 18,000 บาท เพราะถ้าป่วยจะกระทบรายได้ทั้งครอบครัว
ขั้นตอนที่ 3: ประกันอุบัติเหตุ ทำ PA ทุน 2 ล้านบาท เบี้ยปีละ 5,000 บาท เพิ่มความคุ้มครองกรณีอุบัติเหตุ
ขั้นตอนที่ 4: ออมเพื่อลูก เริ่ม DCA กองทุนรวม เดือนละ 3,000 บาท เป็นทุนการศึกษาลูก
หลังวางแผนมา 1 ปี
มีความคุ้มครองชีวิตรวม 5 ล้านบาท (ประกันชีวิต 3 ล้าน + PA 2 ล้าน)
มีประกันสุขภาพวงเงิน 3 ล้าน/ปี
เงินออมเพื่อลูกสะสมได้ 40,000 บาท
เบี้ยประกันรวมปีละ 35,000 บาท = เดือนละ 2,917 บาท คิดเป็น 7.7% ของรายได้ ซึ่งอยู่ในเกณฑ์ที่เหมาะสม
เธอรู้สึกอุ่นใจว่าถ้าเกิดอะไรขึ้น ลูกจะมีเงินดูแลตัวเองได้
"เป็นแม่เลี้ยงเดี่ยว ทุกวันกลัวว่าถ้าเราไม่อยู่ ลูกจะเป็นอย่างไร พี่สมาร์ทช่วยวางแผนให้อุ่นใจ เบี้ยไม่แพง แต่คุ้มครองครบ ตอนนี้นอนหลับสบายขึ้นมากค่ะ"
— ลูกค้าของ SmartNexus
การวางแผนการเงินที่ดีไม่จำเป็นต้องซับซ้อน เริ่มต้นจากการเข้าใจเป้าหมายของตัวเอง วิเคราะห์สถานะการเงินปัจจุบัน และวางแผนอย่างเป็นระบบ ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้ได้แผนที่เหมาะสมกับคุณมากที่สุด
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์
วางแผนการเงินฟรี! ไม่มีค่าใช้จ่าย เพียงวางแผนผ่านแพลตฟอร์มพาร์ทเนอร์ของเรา
คุณวิทย์ (นามสมมติ) อายุ 35 ปี เขาเป็นวิศวกรโยธาบริษัทรับเหมาก่อสร้าง เงินเดือน 55,000 บาท เป็นเสาหลักของครอบครัว ภรรยาเป็นแม่บ้านเลี้ยงลูก 2 คน อายุ 5 และ 3 ขวบ ผ่อนบ้านเดือนละ 18,000 บาท ผ่อนรถเดือนละ 12,000 บาท มีเงินออม 200,000 บาท เมื่อ 2 ปีก่อน เขาทำประกันชีวิตและสุขภาพตามคำแนะนำของพี่สมาร์ท
คุณบอส (นามสมมติ) อายุ 28 ปี เขาเป็นพนักงานการตลาดบริษัทเอกชน เงินเดือน 30,000 บาท ยังโสด อาศัยอยู่คอนโดเช่า เมื่อ 1 ปีก่อน เขาทำประกันอุบัติเหตุและประกันสุขภาพตามคำแนะนำของพี่สมาร์ท เบี้ยรวมปีละ 15,000 บาท