คุณวิภา และ คุณสมศักดิ์ (นามสมมติ) • อายุ: 35 และ 37 ปี • อาชีพ: พนักงานบริษัท ทั้งคู่ • รายได้รวม: 120,000 บาท/เดือน • ลูก: 1 คน อายุ 2 ปี • ภาระ: ผ่อนบ้าน 25,000 บาท/เดือน
• ต้องการส่งลูกเรียนโรงเรียนนานาชาติ ค่าใช้จ่ายสูง • ไม่แน่ใจว่าจะเก็บเงินทันไหม • กังวลเรื่องความเสี่ยงถ้าพ่อแม่เสียชีวิตก่อน • มีเงินออมแต่ไม่รู้จะลงทุนอะไรดี
**1. คำนวณค่าใช้จ่ายการศึกษา** ประมาณการค่าเรียนโรงเรียนนานาชาติ 16 ปี: 8,000,000 บาท **2. วางแผนความคุ้มครอง** • ประกันชีวิตแบบสะสมทรัพย์ 20 ปี ทุนประกัน 3 ล้านบาท (คุ้มครองทุนการศึกษา) • ประกันสุขภาพลูก วงเงิน 3 ล้านบาท **3. วางแผนการลงทุน** • SSF 150,000 บาท/ปี (ทั้งคู่) • กองทุนหุ้นต่างประเทศ 10,000 บาท/เดือน • กองทุนตราสารหนี้ 5,000 บาท/เดือน **4. วางแผนภาษี** • ประหยัดภาษีรวม 60,000 บาท/ปี
**ผลลัพธ์หลังวางแผน 3 ปี:** ✅ มีกองทุนการศึกษาลูกสะสม 1,200,000 บาท ✅ ลูกมีความคุ้มครองสุขภาพครบถ้วน ✅ ถ้าพ่อแม่เสียชีวิต ลูกจะได้รับเงิน 3 ล้านบาททันที ✅ ประหยัดภาษีไปแล้ว 180,000 บาท ✅ มั่นใจว่าลูกจะได้เรียนโรงเรียนที่ต้องการ
เราเคยกังวลมากว่าจะส่งลูกเรียนโรงเรียนดีๆ ได้ไหม แต่ตอนนี้มีแผนชัดเจน รู้ว่าต้องออมเท่าไหร่ ลงทุนอะไร รู้สึกอุ่นใจมากค่ะ
— ลูกค้าของ SmartNexus
ชอบบทความนี้? แชร์ให้เพื่อนๆ ได้เลย
ช่วยแชร์ความรู้ดีๆ ให้คนรอบข้างได้รับประโยชน์